Premoženjska analiza
Celovit pregled obstoječe premoženjske slike: vrednost in sestava, lastniška struktura, obstoječe zavarovanje, davčni položaj in izpostavljenost tveganjem. Osnova za vsako nadaljnjo odločitev.
Strategije
Strategije, ki premoženje varujejo desetletja – ne le naslednji kvartal
Od upravljanja tveganj do prenosa premoženja: celovit pregled storitev Slovenskega Ateleja.
Upravljanje tveganj: ne ugani, izračunaj
Vsako tveganje ima svojo ceno – in svojo rešitev.
Upravljanje tveganj v Slovenskem Ateljeju pomeni metodičen pregled vseh potencialnih groženj za tvoje premoženje: tržnih nihanj, inflacijskega pritiska, koncentracije v enem sektorju ali razredu sredstev, valutnih izpostavljenosti in pravnih tveganj. Skupaj z vami izdelamo stresni test portfelja in predlagamo diverzifikacijske ukrepe, ki jih je mogoče implementirati postopoma, brez nepotrebnih prekinitev ali davčnih stroškov. Rezultat ni varovanje za vsako ceno, ampak ravnovesje med zaščito in priložnostjo, ki ustreza tvoji starosti, ciljem in toleranci do nihanj.
Zavarovalne in pravne strukture: kapital za ovojnico, ki ga varuje
Prava struktura ščiti premoženje pred tveganji, ki jih trgovanje ne more odpraviti.
Zavarovalne ovojnice, holdingi in zaklade so orodja, ki jih bogati posamezniki in institucije uporabljajo že desetletja – v Sloveniji pa so med širšo javnostjo še premalo izkoriščena. Slovensko pravo in pravo EU ponujata vrsto možnosti za pravno ločitev zasebnega premoženja od poslovnih tveganj in za davčno učinkovit prenos kapitala znotraj družine. V Slovenskem Ateljeju te možnosti analiziramo skupaj z izbranimi pravnimi partnerji in oblikujemo konkretne predloge, ki jih je mogoče izvesti v roku treh do šestih mesecev.
Kaj dobiš z dolgoročno strategijo Slovenskega Ateleja
Vsaka angažura vključuje te ključne elemente.
Dolgoročni načrt
Pisni dokument z jasnimi cilji, predlaganimi strukturami in časovnim načrtom implementacije. Ne splošne smernice, ampak konkreten načrt, prilagojen točno tvojim okoliščinam.
Letni pregled
Enkrat letno pregledamo strategijo glede na spremembe v tvojem življenju, davčni zakonodaji in tržnih razmerah. Prilagoditve naredimo pravočasno – preden postanejo draga presenečenja.
Koordinacija strokovnjakov
Kjer je potrebno, koordiniramo sodelovanje pravnikov, notarjev, davčnih svetovalcev in upravljavcev premoženja – ti imaš enega sogovornika, mi poskrbimo za usklajeno delo vseh.
Popolna diskretnost
Vsak klient podpiše pogodbo o nerazkrivanju, ki velja za celotno ekipo Slovenskega Ateleja. Tvoji podatki in premoženjska slika nikoli ne zapustijo naše pisarne brez tvojega izrecnega soglasja.
„Imel sem portfelj, ki je bil na papirju solidno vreden, a pri analizi je ekipa Slovenskega Ateleja odkrila, da je skoraj 70 % vrednosti v eni nepremičnini brez ustrezne pravne zaščite. V devetih mesecih smo to uredili – danes spim mirneje.“
— Tomaž P., Koper
Pogosta vprašanja o varovanju kapitala
Odgovori na vprašanja, ki jih klienti najpogosteje zastavijo na prvem posvetu.
Kakšno premoženje je minimalni pogoj za angažuro?
Naše storitve so primerne za posameznike in družine z neto premoženjem nad 300.000 €. Spodnje meje ne določa le obseg dela, ampak dejstvo, da so nekatere strukture ekonomsko smiselne šele pri tej vrednosti.
Ali zagotavljate donose?
Ne. Naša vloga je varovati in strukturirati premoženje, ne upravljati naložbeni portfelj za doseganje donosov. Za upravljanje naložb sodelujemo s preverjenimi zunanjimi upravljavci, ki jih po potrebi priporočimo.
Koliko časa traja prvi posvet?
Uvodni posvet traja med 60 in 90 minut. Brezplačen je in brez obveznosti. Prinesete kratek povzetek premoženjske slike – mi pa vam povemo, ali in kako vam lahko konkretno pomagamo.
Delate samo s slovenskimi klienti?
Večina naših klientov je iz Slovenije, a sprejemamo tudi klientele z Hrvaške, Italije in Avstrije, ki imajo premoženje ali interese v Sloveniji. Posveti so možni v slovenščini, angleščini in italijanščini.
Kaj pa, če se razmere spremenijo med implementacijo strategije?
Dolgoročne strategije morajo biti prilagodljive. Vsakoletni pregled je vgrajen v vsako angažuro, ob večjih življenjskih ali zakonodajnih spremembah pa se dogovorimo za izredni posvet, ki je zajet v osnovni ceni.
Pripravi premoženje na naslednje desetletje
Dogovorita se za uvodni posvet in skupaj oceniva, kje so največja tveganja in priložnosti.
Kontaktiraj nas